אלטשולר שחם השתלמות מניות

אם הגעתם לפה אתם מעוניינים לפתוח קרן השתלמות במסלול מניות באלטשולר שחם. קודם כל, כל הכבוד – אתם בדרך הנכונה לניהול פיננסי נכון של הכסף שלכם. בכל זאת, זה עדיף על הכסף שצובר אבק בבנק וגם אתם פטורים ממס הפקדה ורווח הון.

אלטשולר שחם הינו בית השקעות אשר הוקם בשנת 1990 המאגד בתוכו מספר קבוצות בתחומי הפיננסים, כיום בית ההשקעות מנהל כ 209 מיליארד שקלים עבור למעלה ממיליון וחצי לקוחות ומשקיעים. בין השירותים שלכם ניתן למצוא ניהול תיקי השקעות, קופות גמל, קרנות פנסיה וכן גם קרנות השתלמות.

אלטשולר שחם דוגלים במדיניות השקעות אחראית ומחושבת תוך הסתכלות ארוכת טווח, כמו כן מנהלי ההשקעות בקבוצה פועלים לשם חדשנות וזיהוי מגמות ותהליכים גלובליים כל זו במטרה לאתר הזדמנויות השקעה אטרקטיביות.

קרן השתלמות – מה היא ולמה לנו לבחור בה?

כאשר אנחנו מדברים על קרן השתלמות אנו מדברים על אפיק השקעה אשר מיועד לטווח קצר-בינוני. אפיק השקעה זה בשונה מאפיקי השקעה אחרים במגזר הציבורי מיועד לשכירים ולעצמאיים כאחד.

קרן השתלמות מקנה פטור ממס על רווחי הון, כמו כן כספים שנצברו בחשבון הקרן ניתנים למשיכה לאחר 6 שנים לכל מטרה או לאחר שלוש שנים ממועד ההפקדה הראשונית לצורכי לימודים.

אלטשולר שחם השתלמות מניות – תשואות

אלטשולר שחם השתלמות מניות הוא אחד מתיקי ההשתלמות הוותיקים ביותר של אלטשולר שחם כאשר הוקם ב1.2.2010. נכון ל31.12.2020 מנוהלים בו 6,496,602(באלפי ש"ח).

מדיניות השקעה בקרן: נכסי המסלול יהיו חשופים למניות בארץ ובחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% מנכסי המסלול.

הבנק המתפעל של אלטשולר שחם השתלמות מניות – לאומי.

כמה נתונים אודות אלטשולר שחם השתלמות מניות

תשואה מצטברת מינואר עד דצמבר 2020 – 6.45%

תשואה ממוצעת שנתית לשלוש שנים אחרונות 1.2018-12.2020 – 8.27%

תשואה ממוצעת שנתית לחמש שנים אחרונות – 1.2016-12.2020 – 10.76%

מדד שארפ – ריבית חסרת סיכון לחמשת השנים האחרונות 1.2016-12.2020 – 0.80

אפיקי השקעה

• מזומנים – 17.51%
• אג"ח ממשלתי לא צמוד בארץ 26.64%
• מניות בחול – 41.15%
• מניות בארץ 13.87%

חשיפה אפקטיבית למניות 100.25% ומתוכם חשיפה אפקטיבית למניות חו"ל 86.18%

 *תשואות העבר לא מעידות כלום על תשואות העתיד.

*המידע אינו מהווה המלצה ו/או תחליף להתייעצות עם איש מקצוע.